💰 Que déduire de ses impôts en 2025 : la liste complète des charges déductibles

Chaque année, la déclaration d’impôt sur le revenu permet de réduire sa facture fiscale grâce à de nombreuses charges déductibles et réductions d’impôt. Mais savez-vous vraiment ce que vous pouvez déduire de vos impôts en 2025 ? Voici un guide pratique pour identifier les principales dépenses à prendre en compte et optimiser votre fiscalité.

📑 Sommaire

🔧 Frais réels liés au travail
⚖️ Charges déductibles du revenu global
👪 Réductions et crédits d’impôt pour la famille
🏠 Déductions et réductions liées à l’immobilier
💰 Dons et investissements déductibles
🔎 Déductions spécifiques pour certaines situations
✨ Conclusion

🔧 Frais réels liés au travail

Si vous choisissez la déduction des frais réels plutôt que l’abattement automatique de 10 % sur votre revenu brut global, vous pouvez déduire :

Les frais de transport domicile-travail (indemnité kilométrique, abonnement train, vélo électrique).
Les repas pris à l’extérieur lorsque vous ne pouvez pas rentrer chez vous.
Les frais de formation ou documentation professionnelle.
L’achat de matériel informatique ou téléphonique utilisé dans le cadre du travail ou télétravail.

💡 Astuce : il est important de conserver tous les justificatifs en cas de contrôle fiscal.

⚖️ Charges déductibles du revenu global

Certaines dépenses peuvent être déduites directement du revenu imposable, ce qui réduit le montant soumis à l’impôt :

Les pensions alimentaires versées à un enfant, un parent ou un ex-conjoint.
Les frais d’accueil d’une personne âgée de plus de 75 ans dans votre foyer.
Les cotisations syndicales et professionnelles.
Les déficits fonciers en cas de travaux dans un logement locatif.

👪 Réductions et crédits d’impôt pour la famille

La fiscalité française encourage les dépenses liées à la famille :

Garde d’enfant de moins de 6 ans (crédit d’impôt de 50 % des dépenses, plafonné).
Emploi d’un salarié à domicile (ménage, jardinage, soutien scolaire).
Frais de scolarité (au collège, lycée ou études supérieures).

🏠 Déductions et réductions liées à l’immobilier

L’investissement immobilier est un levier important d’optimisation fiscale :

Intérêts d’emprunt locatif (dans certains régimes spécifiques).
Dispositif LMNP pour les investissements locatifs meublés.
Dispositif Denormandie pour les logements anciens rénovés.
Travaux de rénovation énergétique (via MaPrimeRénov’ et crédits d’impôt spécifiques).

💰 Dons et investissements déductibles

Vous pouvez réduire vos impôts en soutenant des causes ou en investissant :

Dons aux associations et organismes d’intérêt général (réduction de 66 % à 75 % selon les cas).
Souscription au capital de PME (réduction d’impôt de 18 % à 25 %).
Investissements dans les FCPI et FIP (fonds communs de placement à risque).
Plan d’épargne retraite (PER) : les versements volontaires sont déductibles du revenu imposable dans la limite des plafonds.

🔎 Déductions spécifiques pour certaines situations

Les frais d’hébergement en Ehpad ouvrent droit à une réduction d’impôt (25 % ou 10 000 € annuels
maximum).
Les frais liés au handicap (équipements adaptés, aide à domicile).
Les installations de bornes de recharges électriques à votre domicile peuvent aussi donner droit à un crédit d’impôt (75 % ou 500 € maximum par installation).

👉 Découvrez davantage de cas de réductions ou crédits d'impôt sur cette liste.

✨ Conclusion

En 2025, il existe de nombreuses possibilités pour déduire des charges et réduire son impôt sur le revenu. Que ce soit via les frais professionnels, les pensions alimentaires, l’investissement immobilier ou les dons, chaque contribuable peut optimiser sa fiscalité. Ces différents moyens de réduire ou déduire son impôt sont appelés les niches fiscales.

👉 Pour ne rien oublier, pensez à vérifier chaque année les plafonds et conditions d’éligibilité, et conservez vos justificatifs.

En France, les impôts se calculent également sur la succession. Très souvent perçu comme un impôt impitoyable, la meilleure solution pour y faire face est de bien préparer cet impôt.

❓ FAQ : Que déduire de ses impôts en 2025 ?

🔹Quels frais puis-je déduire de mes impôts en 2025 ?

Vous pouvez déduire vos frais réels liés au travail (transport, repas, matériel), les pensions alimentaires, les cotisations syndicales, les dons aux associations, ainsi que vos versements sur un PER.

🔹 Comment fonctionne la déduction des frais réels ?

Au lieu de bénéficier de l’abattement automatique de 10 %, vous pouvez déclarer vos dépenses professionnelles réelles (transport, repas, télétravail, matériel). Il faut garder tous les justificatifs en cas de contrôle fiscal.

🔹 Peut-on déduire une pension alimentaire des impôts ?

Oui ✅. Les pensions alimentaires versées à un enfant majeur, un parent ou un ex-conjoint peuvent être déduites du revenu imposable, à condition qu’elles soient justifiées et proportionnées.

🔹 Les investissements immobiliers permettent-ils de réduire ses impôts ?

Oui. Les dispositifs Pinel+, Denormandie, ou encore les déficits fonciers permettent de réduire son imposition. Les travaux de rénovation énergétique peuvent aussi ouvrir droit à des crédits d’impôt.

🔹 Quels dons ouvrent droit à une réduction d’impôt ?

Les dons à des associations d’intérêt général ou reconnues d’utilité publique donnent droit à une réduction d’impôt de 66 % à 75 % du montant versé, dans la limite des plafonds légaux.

🔹 Peut-on déduire les versements sur un Plan d’Épargne Retraite (PER) ?

Oui 💡. Les versements volontaires sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite d’un plafond annuel fixé par l’administration fiscale.

🔹 Quels frais spécifiques peut-on déduire selon sa situation ?

Les frais de garde d’enfant ouvrent droit à un crédit d’impôt.
Les frais d’hébergement en Ehpad sont partiellement déductibles.
Les frais liés au handicap peuvent réduire votre impôt.